למוקדי שירות לקוחות                                                               בין הימים א-ה' בשעות 09:13:00                                      צלצלו  :  1-700-700-913  ,

יועץ פנסיוני או תאגיד ייעוץ פנסיוני

ברור שתמיד קיימת עדיפות לחברות ועסקים שהינם מערכות מומחים משולבות וביכולתם לפתח לעדכן ולתחזק מערכות מחשוב יקרות ומורכבות שיניבו לך רווח מכסימלי בעקבות תכנון פנסיוני קדימה וביטול תשלומים מיותרים כיום.
אך יש לשים לב להבדל משמעותי בין תאגיד ייעוץ פנסיוני שמקבל עמלות הפצה (כדוגמת בנקים בעלי רישיון ייעוץ פנסיוני)
ובין חברות בעלי רישיון תאגיד ייעוץ פנסיוני המותנה בא-קבלת עמלות הפצה מחברות ביטוח וגופים פנסיוניים.


ייעוץ פנסיוני חינם

לעיתים מציג היועץ הפנסיוני בתאגיד המקבל עמלות את הייעוץ כ"חינם" או "על חשבון החרות" וזו טעות.
עצם קבלת עמלות הפצה מדמי הניהול שמשלם הלקוח על חסכונו הצבור ולעיתים גם על הפקדותיו החודשיות פוגע ביכולתו להתמקח ולהוזיל עמלות
ודמי ניהול אלה, דבר הניתן לביצוע בקלות יחסית במהלך ייעוץ פנסיוני המבוצע ע"י יועץ פנסיוני בחברה שמנועה מקבלת עמלות הפצה.

יתרון זה עשוי ברוב המקרים להתבטא בסכומים ניכרים של רבבות ומאות אלפי שקלים ופי כמה וכמה מעלות הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי בתשלום.
 
יועץ פנסיוני או יועץ ביטוח

גם וגם!
תהליך ייעוץ פנסיוני ראוי שיבוצע ע"י מערכת מומחים אחת אובייקטיבית בה היועצים הפנסיוניים מסונכרנים עם יועצים אובייקטיבים בתחום ביטוחי הבריאות, ביטוחי אובדן כושר עבודה, מחלות, נכויות וסיעוד שאינן במסגרת הביטוחים הפנסיוניים.
עריכת ייעוץ פנסיוני בלבד, ללא התייחסות לכל האלמטים הללו דומה להפלגה ארוכה לאחר תכנון ניווט מדויק אך ללא צידה חומרי אטימה וציוד הצלה.
"משב" רוח קטן בהפלגה הפנסיונית ארוכת השנים עלול להיות קריטי עד כדי קריסה של תוכנית הפנסיה והותרת המשפחה ללא מענה.
 
 
 
 
 
 
 
 
לייבסיטי - בניית אתרים