למוקדי שירות לקוחות                                                               בין הימים א-ה' בשעות 09:13:00                                      צלצלו  :  1-700-700-913  ,


למה ייעוץ פנסייוני אובייקטיבי

פחות מ20% מהציבור בישראל מוגנים כהלכה בתכניות ביטוח משפחתי,  בעתידם הכלכלי וניצול  החזרי מס ומקסום חסכונם הפנסיוני .

עובדים רבים אינם מכירים בזכותם הבלעדית להחלטה אודות תוכניות הפנסיה לטווח ארוך   (קופ"ג, ביטוח מנהלים, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, ק. פנסיה) להם משולמים מידי חודש מעל 20% משכר ברוטו, חלק מהתשלומים מוצעים ע"י המעביד (אבל בכספים המגיעים לעובד ושייכים לו) וחלקם מכספי העובד בעצמו.

גם עצמאיים עוסקים זעירים ומורשים ובעלי שליטה בחברות אינם מנצלים  זכויותיהם להחזרים שונים וגם משלמים  סכומים מיותרים ולעיתים בכפילות של יותר מפעמיים בגין אלמנטים שאינם נדרשים או שאינם ניתנים למשיכה בעת הצורך, זאת  מידי חודש במשך שנים רבות בעקבות הסתמכות על המלצות סוכני ומשווקי התוכניות.

חוק פיקוח על שירותים פיננסיים 2005 וההפרדה שנקבעה בחוק  בין השיווק הפנסיוני לבין ייעוץ אובייקטיבי נועד לפתור בעיות אלה באמצעות רישוי מיוחד הניתן לחברות ייעוץ פנסיוני המפוקחות ע"י משרד האוצר באופן המונע זיקה ומתנה את רישיונן במתן יעוץ פנסיוני ביטוחי בלתי מוטה תוך בחירת המכשירים המתאימים והזולים ביותר עבור כל לקוח בנפרד בהתאמה למגל חייו הכלכלי, הפילוסופיה שלו וצרכיו.

מדוע ייעוץ פנסיוני עכשיו ומוקדם כל האפשר

עקב עליית הגיל הממוצע והתארכות תוחלת החיים יש חשיבות רבה בתחילת תהליך ייעו פנסיוני מוקדם ככל הניתן באופן בו ימוזערו כל הנזקים הנצברים לאורך השנים הבאות, יוקטן סכום הפרשה הנחוץ בצורה שתאפשר למשפחה רמת חיים סבירה לאורך כל חייה וגם מיגון במקרה של מחלה או פגיעה באחד מבני המשפחה העלול להסב נזק כלכלי קטסטרופלי ושימוש בעתודות שנועדו במקורם לשמש ככספי פנסיה או יש לאמר "ביטוח נגד עוני בגיל הפרישה"

כל תשלום מיותר חודשי המשולם לחברות אלה בפרמיות משתנות לאורך שנים מצטבר לסכומים אסטרנומיים שיכלו למש לרווחתך הנוכחית או להגדלת החיסכון שלך.


היקף רווח בייעוץ ביטוחי פנסיוני לדוגמא:

אם מתוך אלפי השקלים המשולמים במשפחה לגמל או ביטוח אישי או פנסיוני....


תשלום חודשי מיותר של  שהחל בתשלום של "רק כ-100 ש"ח " כיום בגין כפילות מיותרת


יצטבר לתשלומים מיותרים  בסך של כ- 155.000 ש"ח     (שבודאי יכולת למצוא להם שימוש אחר מאשר "תרומה" חברות הביטוח.

* החישוב הינו בפרמיה המשתנה במשך 20 שנה בממוצע  רק  כ-4 פעמים, בעוד בחלק ניכר מהביטוחים תשלם גם השתנות פרמיה של עד 80 פעם ולאורך שנים רבות יותר! 




 
 
לייבסיטי - בניית אתרים